2015年03月28日

とりあえず投信で投資したいのならバランス型投信

いくつかの商品を組み合わせて、
それぞれの特徴を生かして投資のバランスを考えるのがポートフォリオ・・

そのような考え方に基づいて、ひとつの商品の中で分散投資をするのが、
バランス型投資信託だそうです。

つまり、ひとつの資産にしか投資していないのをいくつも組み合わせるのと、
いくつもの資産に投資しているひとつの投資信託をもつのと、・・
ということですよね。

バランス型投信は、基本的に、
日本株、先進国株、新興国株、
日本国債、海外国債へ分散して投資するという感じになっています。

上記にプラスして別の商品にも投資してバランスを持っているものもあります。

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開設した口座の中で毎月購入する投資信託は、1本の投資信託の中に株式や債券など複数の資産が組み合わされている「バランス型投資信託」がおすすめです。というのも、収益を上げる確率を高める資産運用の鉄則は、値動きの異なる資産を複数組み合わせて分散投資をし、リスク(資産額のぶれ)を抑えながら運用することだからです。
「バランス型投資信託」を購入すれば、1本の投資信託だけで手軽に分散投資をすることができます。一方、1種類の資産しか投資対象にしていない投資信託を購入する場合、分散投資をするためには、複数の投資信託を自分で組み合わせなければなりません。
ゆとりのお金があるなら、資産運用をしてお金にも働いてもらってはどうでしょう。

(マイナビニュース-2015年3月25日)
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2015年03月12日

日経平均株価連動のETFに注目

杉村太蔵さんの金融関係の本が話題になり、
発言に注目が集まることも多いようです。
フレンドリーなキャラクターで、
金融関係の雑誌によくとりあげられていますしね。

杉村さんのおすすめはETF。
日経平均株価に連動したETFで、かなり利益をあげているとか。

投資信託は買ったら様子見・待ちという感じがありますが、
ETFはそうではなく、株価にあわせて変動するため、
リアルタイムにみながら売買ができ、コストも投信より低め。

そういわれると、ETFに関心が出てきます。
積立投信をこつこつ、というのもよいけれど、
同じくらいの額をETFで手動で毎月買うのもよいのかも。

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ETF(上場投資信託)は、株式市場に上場している投資信託で、初心者でも比較的始めやすいです。2008年、ぼくが株を始めて初めて買ったのも日経平均株価に連動したETFでした。これまで何度も買い、かなり利益を上げました。
 ETFは従来の投資信託と違って、日経平均株価などの指数に合わせてリアルタイムに変動するので値動きをみながら売買できます。信託報酬などのコストも低め。日経平均株価連動型のETFなら、日経平均株価採用の225銘柄に分散投資するのと同じなので、リスク低減にもなります。
 始め方は、証券口座を開いて株取引と同様に買い注文を入れるだけ。数千円から数万円程度で購入できます。年間で数万円の取引なら手数料と信託報酬を合わせて数百円程度の負担で済むことも。毎月決まった日に1万円ずつコツコツ買うのもいいでしょう。

(NEWSポストセブン-2015年3月9日)
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ラベル:日経平均 ETF
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2015年03月07日

積立投信は本当に誰のためにもなるか

積立式の投信は、少額ではじめられるのが魅力で、
そのため、若者や主婦層などに啓蒙がなされているようです。

手軽にはじめられる金額で、初心者が投資について理解を深めるのにもちょうどいいということで、
いろんな人がすすめていますよね。

啓蒙の成果あって、NISA2年目の稼働率はあがってくるという予測も・・

しかし冷静に考えると、確かに少額ではじめられて資産形成を開始できるのですが、
少額なので、実際にたまっていくのも額は小さいのです。

例えば震災の募金でも、毎日1円クリック募金みたいなのがありますが、
小さな力を集めようという趣旨はわかるけれども、
1円×365日で365円、これを100人がやって36500円。1000人で365000円。
富裕層の方なら1日で支払ってしまえる額にしかなりません・・

募金は、もっと大きな思想的側面・啓蒙的側面もあるので一概には言えませんが、
自分のための投資は、やはり、どうコツコツとはいえ、
実際リターンが期待するものになるかどうか、
最初は小さい額でも、途中見直しながら行ける人しか成果があがらないのでは・・という気もします。

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日本証券業協会が主要な証券会社を対象に行った調査では、NISA口座の稼働率(投資を始めた割合)は50%を切っている。しかし、「1年目は手続きに時間がかかったが、2年目はスムーズに行っており、稼働率は上がってくるのではないか」(高村社長)とさらなる広がりに期待を寄せている。

 一部の投資家の間で話題を呼んだのが1月に放映された三菱東京UFJ銀行のテレビCMだ。女優が投資とかかれた陸上のハードルを前にためらっていたところ、「月々1000円から投資ができ、NISAなら非課税」と言われて、ハードルが下がり、「これなら私も投資デビュー」と跳び越える。同行は「若い世代からの反応は良かった。1000円からということで安心感を得られたのでは」という。

(毎日新聞-2015年3月5日)
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ラベル:NISA 積立投信
posted by ヒロリン at 13:28| Comment(0) | TrackBack(0) | 投資信託 | 更新情報をチェックする