2016年09月29日

積み立て投信を教育用にNISAで

教育資金を投資で準備しよう、
という考え方は、昔はありませんでした。

教育用といえば学資保険で、
生命保険会社や、郵便局などが主に扱っていて、
なにも考えずに学資保険をかければいいという気持ちでいたような・・

いまは、投資で資金を増やそうというのがあり、
利益にかかる税金が問題になる状況なのですね。

そうなると、少しでも税金は減らしたいので、
NISAの出番ということになります。

100万円の投資が5年後にいくらになるのか、
ここまで効率よくは増えない気がしますが、
でも、少しでもプラスになるよう、
とられる税金は、節約しておきたいものです。

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例えば、100万円の投資が5年後に120万円になっていた場合、20万円の利益に20%の税金がかかり、手取り金額は116万円になります。しかしNISAを使っていれば120万円がそのまま手元に残ります。このように同じリターンでも手元に残るお金に大きな違いが出ます。このお得な制度を使わない手はありません。

証券会社の口座にも種類があります。一般口座と特定口座(源泉徴収あり・なし)です。特定口座(源泉徴収あり)を選べば、損益の計算や確定申告の手間を証券会社が代行してくれるので初心者にはお勧めです。

(リセマム-2016年9月26日)
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ラベル:NISA 教育資金
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2016年09月24日

海外ETFの購入の魅力

ETFの魅力は、投信に比べると
総合的なコストが安いところにあるといいますよね。

いま、アメリカでは、株価が上昇しているようで、
あちらのETFにひかれている方も多くなっているとか。

海外ETFの注意点は、
投信より販売手数料や為替手数料がかかること、
ただ、これも各金融関連会社の努力によって、
手数料の引き下げの努力が行われていて、
このへんは利用者の増加も見越したことなのかもしれません。

購入したい人が増えれば、
それが買いやすいほうにシフトしていって、
多くの人が買う→サービスが向上してよりよいものになる、
というのが、多くの商品の性質で、
それは金融商品でも変わらないと思います。

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海外ETFの注意点は投信に比べて販売手数料や為替手数料などがかかる点だ。ただ、手数料引き下げの動きもあり、SBI証券は8月から購入時の手数料を約定代金の0.45%(最低5ドル)に引き下げ、マネックス証券と並ぶ業界最低水準を打ち出した。

 保有コストはやはり投信に比べて低い。例えば保有コストが年0.18%、購入時の為替手数料が1ドルあたり25銭、取引手数料が約定代金の0.45%の海外ETFを46万円購入した場合と、保有コストが年0.42%の国内投信を購入した場合を比べると、運用成績が同じなら5年超でETFの方が有利になる。

(日本経済新聞-2016年9月19日)
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ラベル:ETF 海外ETF SBI証券
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2016年09月10日

積み立てのセゾン投信と楽天証券 個人型確定拠出年金

セゾン投信といえば、低額でも出来る積み立て式投資信託。
それが、確定拠出年金に参入するそうです。

楽天証券の個人型DCサービス(個人型確定拠出年金)に投信を2本提供するのだとか。

個人型DCは、少しずつネットで取り扱われる記事が増えて、
知名度があがってきていますよね。

セゾン投信は実績が多く、
積み立て投信で着実に利用者を増やしつづけているので、
うまい組み合わせだと思います。

私も、セゾン投信を積立購入していますが、
老後の年金不安があるので積立していますので、
個人型確定拠出年金にも興味があります。

個人型確定拠出年金は節税にもなりますし。

でも、個人型確定拠出年金は60歳だか65歳まで現金にすることができないんですよね。

老後のためにセゾン投信を積み立てているとはいえ、
もし、60歳・65歳前にどうしてもお金が必要になれば、
個人型確定拠出年金だったら売って現金にできないのでちょっと躊躇していまます。

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独立系資産運用会社のセゾン投信は楽天証券と組み、確定拠出年金(DC)に参入する。楽天証券が9月下旬から始める個人型DCサービスに投資信託を2本提供する。セゾン投信が販売で外部の証券会社と連携するのは初めて。来年から個人型DCの対象者が公務員や主婦などに拡大するのをにらみ、販路を広げる。販売手数料は取らず、信託報酬も既存の商品と同水準とする。

(日本経済新聞-2016年9月6日)
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2016年08月27日

ドルコスト平均法による投資 積立投信

商品が安いときはたくさん、高いときは少なく買い付ける「ドルコスト平均法」。

投資信託は、価格変動するのがよいところでもあり、リスクでもありますが、
その特徴を生かしつつ、購入単価を一定に保つのが、
この方法だといいます。

わたしも積み立て式投信は、
この方法で購入しています。
というか、積立投信は、イコール、ドルコスト平均法による投資となります。

購入する際、そのメリットについて、
パンフレットでかなり案内された記憶があります。

投信の初心者でも、これならそう悩まず、
毎月淡々と購入し続けることができますよね。

それに、高いか安いか判断して行っていると、状況が悪くなってきたと感じたとき、
無駄に積み立てを中止してしまったり、しかねません。

積み立て投信は続けるのがキモなので、
この方法で投資をしているという自覚をもって、
淡々と続けていきたいと思います。

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■ドルコスト平均法の強み
ドルコスト平均法は、決まった額「定額」で投資していく方法です。自動的に、商品が安い時はたくさん、高い時には少なく買い付けることになるため、結果的に平均購入単価を抑えることができます。すなわち、投資先の価格変動リスクを抑えられる投資法なのです。また「毎月◯万円ずつ投資信託を買おう」というのは、ただ機械的に買えばいいのでルールとしても守りやすく、実行しやすいですよね。加えて自動的に買うことで投資への恐怖心も減らすことができるでしょう。人は時として合理的でない考え方や行動をしてしまうことがありますが、機械的に投資できるのがこの投資法の強みです。

(株探ニュース-2016年8月25日)
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ラベル:積立投信
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2016年07月14日

沖縄銀行の投信・定期同時申し込みキャンペーン

沖縄銀行、あまりに遠くてイメージはわきませんが、
ちょっと目を引くキャンペーンをやっていることがありますね。

少し前には、スマホから普通口座を開けるようになっていたり。

今回は、投信と定期預金申し込みを同時にすると、
定期預金金利がプラスになるのだとか。

こまめなキャンペーンで、
なんとなく注目したくなる金融機関です。

でも、個人的には銀行で
はあまり投信を買いたいとは思わないんですよね。

銀行で販売する投信は、同じ投信でも、
ネット証券会社より販売手数料が高い場合が多いんですよね。

ですから、投信を買うならネット証券を私はおすすめいたします。

実際、私はネット証券で投信を買っています。


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 沖縄銀行(玉城義昭頭取)は投資信託と定期預金(3カ月)を同じ日に申し込むと、定期預金の金利が初回満期日まで円貨年3%、外貨年4%となるキャンペーン「ハッピーエールW」を実施している。9月30日まで。個人客が対象で、預金額は投信購入額までとなる。インターネット専用支店・美ら島支店を除く、全営業店と出張所で取り扱っている。

(沖縄タイムス-2016年7月14日)
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ラベル:キャンペーン
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2016年04月23日

新生銀行の投資信託スマホ用サービス

スマートフォンでさまざまな投資取引ができると、
出先でのチェックとかも容易になって、
投資家にとても有利な感じがします。

現状で、特にPCサイトであっても、
スマホやタブレットでみようと思えば見られるので、
ダメなわけではないと思いますが、
やっぱり、小さすぎて見落とす情報が出てきたリすると、
不利になってしまうのも心配ですね。
それをふまえてか・・
新生銀行では、スマホ用インターネットバンキングでの、
投資信託サービスの取り扱いを開始したそうです。

新生銀行はこういった取り組みは早く、
ネットバンキングのスマホでの取り扱いはもっと昔からやっていたようですが、
今度は投信も対応するとのことで、ますます便利になり、
新生銀行を利用する方には好評なことでしょう。

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新生銀行は、 2016年4月18日(月)より、 スマートフォン用インターネットバンキング「新生パワーダイレクト」での投資信託サービスの取り扱いを開始した。
新生銀行では、 2014年2月から新生総合口座パワーフレックスのインターネットバンキングにおいて、 スマートフォンでのサービスの取り扱いを開始している。 今般、 このメニューに投資信託の取引を追加するもので、顧客は、 国内籍投資信託の取引などをスマートフォンから24時間利用できる。 また、 スマートフォンでの投資信託の取引の開始を記念したキャンペーンも実施する。
新生銀行では、「スマートフォンによるインターネットでのお取引の利便性の一層の向上を図り、 お客さまに付加価値の高い商品やサービスをご提供してまいります」と述べている。

■スマートフォン用インターネットバンキングで利用できる投資信託サービス

国内籍投資信託 申し込み、 解約
投信積立
再投資停止
各種ご照会メニュー(注文状況照会、 残高照会、 運用損益、 譲渡損益、 取引履歴)

(投資信託の投信資料館-2016年4月18日)
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ラベル:新生銀行
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2016年04月16日

AKB48が投資信託を買っていく企画

投資信託の親しみをあげる戦略でしょうか、
AKB48の4人が、投資信託にチャレンジするという企画を
雑誌でやっているようです。

AKBの人気メンバーが、
それぞれ毎月1万ずつ、
株や投資信託を買って資産をふやしていく計画だとか。

その中で、もちろんそれぞれが、
自分の投信について学んだり、
まずは投資信託の会社を選ぶ段階からが勉強なので、
よい経験になりそうですね。

そして彼女たちが勉強することを通じて、
読者もいっしょに勉強したり、
自分の経験を見直したりする機会になりますね。

若い人たちにも働きかけられるし、よい企画だと思います。

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AKB48の4人が株式投資とNISAにチャレンジ!

国民的アイドルグループAKB48のメンバー4人(武藤十夢、小嶋菜月、中西智代梨、中村麻里子)がダイヤモンド・ザイに登場! 毎月1万円ずつ「株」&「投資信託」を買い、資産を増やして投資界のスターを目指す! 第1回の今回は証券会社選び。4人はどこのネット証券を選んだのか?(ダイヤモンド・ザイ4月号から抜粋)

(ダイヤモンド・オンライン-2016年4月14日)
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2016年01月06日

ジュニアNISA口座開設申し込み受付

ジュニアNISAが2016年からはじまるのですが、
4日から、横浜銀行がジュニアNISA口座開設の申込受付を開始したとか。

かなり前から、ジュニアNISAの利点などが各所で語られていますね。
親や祖父母が、子ども名義で投資信託で財産形成していける、という、
過去にはなかったメリットがあるので、
期待している人も多いのでは。

横浜銀行では、口座開設でQUOカードがもらえるキャンペーンになっているようです。
今後、口座開設を促すキャンペーンは、
各金融機関で行われていくでしょう。
上手に利用できるといいですね。

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横浜銀行は4日、ジュニアNISA(未成年者少額投資非課税制度)口座開設の申込受付を開始し、対象の顧客にQUOカードなどをプレゼントする「NISAはじめようプラン」と「NISAつかってみようプラン」を開始した。

「NISAはじめようプラン」では、ジュニアNISA口座を開設・申請した顧客に「QUOカード1,000円分」と「横浜銀行オリジナルはまペン通帳ケース」をプレゼントする。また、「NISAつかってみようプラン」では、ジュニアNISA口座ではじめて株式投資信託を10万円以上購入した顧客に「図書カード500円分」をプレゼントする。

(マイナビニュース -2016年1月6日)
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ラベル:ジュニアNISA
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2015年12月09日

ロボットやIT(情報技術)に関する投資信託設定増加

投資する銘柄の対象を選んた投資信託の設定がありますが、
そのうち、ロボットやIT(情報技術)といった先端技術に強い銘柄を選んで運用する投資信託の設定が増えているとか。

ロボットやIT関連は過去もこれからも将来有望という見方が強いですよね。
12月中には、大和証券など3社が運用をはじめるそうです。

ロボットといってもいろいろあって、
産業ロボットや医療ロボットなど、
期待できる業界は本当に多いと思います。

特に医療ロボットについては、
外科手術、義手義足などさまざまな活用分野がありますし、
活用先も開拓されている現状なのではと思われます。
今後のこの分野には要注目ですね。

あと、個人的には介護をする人の補助をするロボットというか、
人が身に付けて筋力の補助をするみたいなロボツトも有望なのではないかと思いますが、
どうでしょうね。

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ロボットやIT(情報技術)といった先端技術に強い銘柄を選んで運用する投資信託の設定が相次いでいる。12月中に大和証券投資信託委託など3社が運用を始める。夏に設定した日興アセットマネジメントのロボット関連ファンドが人気となったのを機に力を入れる運用会社が増えている。

大和投信は7日から、「ロボット・テクノロジー関連株ファンド」の運用を始める。

(日本経済新聞 -2015年12月6日)
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2015年12月04日

ジャパンネット銀行の冬ボーナスキャンペーン

外貨定期預金や投資信託、
銀行を選ぶときにポイントになるのは、
手数料の高いか安いかなのではないでしょうか。

ジャパンネット銀行は、外貨預金・投資信託 冬のボーナスキャンペーンで、
資産運用をはじめやすいよう、外貨預金では特別金利、
投資信託では購入時手数料半額、
というキャンペーンを行っているとか。

ジャパンネット銀行は、業界でも手数料などかかるお金が、
かなり少なくて済むという話。
NISAもどうせなら、そういう金融機関がすすめられたほうがよいと思います。

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ジャパンネット銀行は12月1日、「外貨預金・投資信託 冬のボーナスキャンペーン」を開始した。ボーナス時期にあわせ、資産運用を考えている人への応援企画として、外貨定期預金で特別金利を適用、投資信託で購入時手数料を半額キャッシュバックする。

ジャパンネット銀行の外貨預金は、業界最低水準という為替手数料(米ドルなら1通貨あたり片道5銭)でコストを抑えた運用が可能だという。また、外貨定期預金は最低取引金額が10通貨と、少額から預け入れることができる。投資信託では、多くの取扱いファンドの中から顧客のニーズにあったファンドを簡単に選ぶことができるよう、検索機能や各種ランキング機能の充実を図っていくとしている。

(マイナビニュース -2015年12月3日)
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